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工行淄博分行6项措施规范票据贴现操作流程

来源: 作者: 2019-04-09 16:58:11

工行淄博分行六项措施规范票据贴现操作流程

为进一步规范银行承兑汇票贴现业务操作流程,切实控制各类业务风险,工商银行淄博分行从六个方面加以强化。

一、严格审查增值税发票和交易合同原件。要求严格审查调贴现客户增值税发票和交易合同原件,各要素间要符合真实贸易背景的一致性和逻辑性。分行票据中心负责逐笔复审,登陆税务发票查询平台审验,并打印发票查询单。

二、实行贴现客户准入审批制度。对于信用状态良好的信贷客户及长时间合作的票据贴现客户,核准后予以准入。对增量客户进行全面审查,准入后方可受理票据贴现业务。实行淘汰制,对于信誉状态不佳的问题客户随时从贴现准入名单中剔除。

3、要求客户提供复印件全部加盖公章。对客户提供的贴现资料复印件,如营业执照、组织机构代码证、发票、合同等,必须由贴现客户加盖公章,再由客户经理加盖已与原件核对无误章并签名。

4、严格防范伪假克隆票据。严格按制度审验票据,所有贴现票据都必须通过新型鉴别仪进行审验,严防新版票据大拖小变造假票。对背书粘单、骑缝章等环节要从严审验。对背书瑕疵票据,不能出具证明信的不予办理。

5、切实做好贴现资金流向监管。做好事先预防工作,告诫客户不得将贴现资金转入不符合要求的帐户,通过打印贴现客户对帐单等方式对贴现资金流向进行逐笔跟踪,同时做好贴现资金流向监管的培训和督察落实工作。

6、认真做好贴现业务中后台管理。定期查库,做到帐实相符,认真做好票据交接、保管、查询等环节工作。要确保档案资料和跟单资料的规范严谨,完善自查制度,做到各要素完善齐全。

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